24.FATF互评估是什么？

　　FATF互评估，是指FATF组织成员之间相互评估每一个成员国家或地区对于国际反洗钱标准的落实情况，其结果对一国参与全球政治经济合作和治理至关重要。互评估结论作为《联合国反腐败公约》履约审议的重要参考依据之一，在联合国安理会制裁决议执行、全球税收透明度论坛同行评议等方面发挥着重要作用，互评估结论还是国际货币基金组织（IMF）金融部门评估规划的构成部分，可以说是衡量一国金融稳定程度的重要指标。

　　2018年，我国接受FATF组织开展为期一年的第四轮互评估，于2019年4月顺利获得通过并进入后续整改期，需要在互评估后的3年内解决大部分合规性问题，5年内全面提升反洗钱有效性水平，并接受FATF“复评估”。我国以FATF评估为契机，主动提升洗钱风险防范化解能力。这标志着我国反洗钱工作将全面与国际标准接轨，反洗钱事业进入了全新的历史时期。同年7月，中国接任FATF轮值主席国，携手各成员国共同推进反洗钱和反恐怖融资国际合作。

　　第四轮互评估报告对我国明确提出以下改进要求：“相对于中国金融行业资产的规模，反洗钱处罚力度有待提高”、“健全特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资法律制度，加强对金融机构和特定非金融机构风险评估，加大监管力度，提高金融机构和特定非金融机构合规和风险管理水平”。在此背景下，国内反洗钱监管仍将不断加压，金融机构面临的形势愈发严峻。